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區塊鏈技術將如何重塑金融交易? | 溫哥華財稅中心


區塊鏈技術將如何重塑金融交易?

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  根據野村的報告,區塊鏈技術將幫助重塑金融行業。由於每一筆交易都可以被追蹤,區塊鏈技術可以協助保險公司解決保險欺詐的問題;由於交易成本低,券商可以使用區塊鏈技術加快交易的清算和結算,降低資金成本和系統性風險,提高交易的安全性和合規性。

  

  野村在報告中指出,在金融行業,區塊鏈技術正越來越受歡迎。


  (1)R3聯盟 這是一個由42大全球金融機構(包括花旗集團和高盛)支持創建的使用區塊鏈技術的交易平台;

  (2)納斯達克等交易所使用區塊鏈技術來開發股票上市系統;

  (3)支付網絡和服務提供商使用區塊鏈來開發P2P轉賬平台;

  (4)Everledger,使用區塊鏈技術來協助跟蹤保險欺詐。

  從技術方面,野村認為區塊鏈技術提供以下優勢:

  (1)在沒有集中的身份驗證的背景下保證了數據的完整性;

  (2)透明性/可追蹤性;

  (3)高可靠性和低交易成本。

  野村認為,現有的金融系統應該對區塊鏈相關的技術提供支持。


  在區塊鏈被接納的過程中,證券交易所和支付網絡可能受到不利影響。

  而對於保險業,區塊鏈可以協助解決保險欺詐等問題。因為它可以追蹤任何一個含有獨特標示的資產。倫敦創業公司Everledger已經幫助保險巨頭Allianz打擊保險詐騙。

  對於券商,區塊鏈可以幫助加快交易的清算和結算。結算風險將因此降低,顯著降低資本成本和系統性風險。

  此外,區塊鏈可以幫助降低人工流程中的風險和行政壁壘。Chain.com已成功幫助納斯達克完成和記錄私人證券交易。由於每筆交易都可以被追溯,區塊鏈還可以提高安全性和合規性。


  誰是區塊鏈行業的先行者?

  全球比特幣行業的先行者包括匯豐和花旗等大銀行、納斯達克等證券交易所、和Visa等支付巨頭。在中國,恒生電子、萬向集團。近期,萬向集團的區塊鏈實驗室建立了ChinaLedge Alliance,其中包括11家地區性商品交易所,股票交易所和金融資產交易所。

  什麼是區塊鏈技術?

  區塊鏈本質上是一個去中心化的分布式賬本數據庫,是比特幣的底層技術,和比特幣是相伴相生的關系。區塊鏈本身其實是一串使用密碼學相關聯所產生的數據塊,每一個數據塊中包含了多次比特幣網絡交易有效確認的信息。

  每當有加密交易產生時,網絡中有強大運算能力的礦工(Miner)就開始利用算法解密驗證交易,創造出新的區塊來記錄最新的交易。新的區塊按照時間順序線性地被補充 到原有的區塊鏈末端,這個帳本就會不停的增長和延長。

  通過復雜的公共鑰匙和私人鑰匙的設置,區塊鏈網絡將整個金融網絡的所有交易的賬本實時廣播,實時將交易記錄分發到每一個客戶端中,同時還能保證每個人只能對自己的財產進行修改。當然,賬本裡也有別人的交易記錄,雖然你可以看到數值和對應的交易地址(基本上這是由一段冗長的亂序字母和數字組成),但是如果不借用其他技術手段你也根本無法知道交易者的真實身份。

  
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