[岁月有痕]

争取在利率提高前还调大部份本金。
每多还1000就少交1000的利息，还是挺划算。

每月一点银子全搭上了。

[election]

岁月有痕 _BBCODE_WROTE:

争取在利率提高前还调大部份本金。 每多还1000就少交1000的利息,还是挺划算。 每月一点银子全搭上了。

我明白您的意思,还含有点小得意

但这样的理财观点窃以为是不完整的:需要区分是自住还是投资;有没有其他放贷拆借手段;及全盘考量规划自雇等抵税方法-----具体请洽 RBC 中思路最清晰者 @ Jason Wang

[为人民服务]

本人是属于那种能从银行借，就坚决不提前还的。

[岁月有痕]

为人民服务 _BBCODE_WROTE:

本人是属于那种能从银行借,就坚决不提前还的。

利率上去了怎办?

[HongMei]

投资理财要看整个圆圈图画：如果你有出租房，那个贷款就应该慢慢还，应为还有抵税的理由。。。以此类推。。不能一概而论

[梦中]

现在的利率还很低，要充分利用这个优势。如果利率高的时候，加速还是没问题的

[jessica.yi@rbc.com]

岁月有痕 _BBCODE_WROTE:

争取在利率提高前还调大部份本金。 每多还1000就少交1000的利息,还是挺划算。 每月一点银子全搭上了。

如果这是你的自住房,如果多余的钱只是存定期,还是多还一点贷款的本金吧。要注意的是,如果没有Line of Credit,象RBC的Homeline Plan类似的产品(还到mortgage的本金可以增加Line of Credit的额度),那就最好不要把手上所有的钱都还掉,留一些当emergency fund.

[auitest1]

_BBCODE_WROTE:

岁月有痕 _BBCODE_WROTE: 争取在利率提高前还调大部份本金。 每多还1000就少交1000的利息,还是挺划算。 每月一点银子全搭上了。 如果这是你的自住房,如果多余的钱只是存定期,还是多还一点贷款的本金吧。要注意的是,如果没有Line of Credit,象RBC的Homeline Plan类似的产品(还到mortgage的本金可以增加Line of Credit的额度),那就最好不要把手上所有的钱都还掉,留一些当emergency fund.

借宝地询问一下银行的专家:

据说按揭还贷是开始先还利息为主,利息比例很高,随着还贷期延续,还本金的比例逐渐提高。也就是说还贷早期基本是以还利息为主的。所以要还本金要趁早,可以大幅减少支付的利息。

这个观点对还是不对?

[岁月有痕]

auitest1 _BBCODE_WROTE:

_BBCODE_WROTE: 岁月有痕 _BBCODE_WROTE: 争取在利率提高前还调大部份本金。 每多还1000就少交1000的利息,还是挺划算。 每月一点银子全搭上了。 如果这是你的自住房,如果多余的钱只是存定期,还是多还一点贷款的本金吧。要注意的是,如果没有Line of Credit,象RBC的Homeline Plan类似的产品(还到mortgage的本金可以增加Line of Credit的额度),那就最好不要把手上所有的钱都还掉,留一些当emergency fund. 借宝地询问一下银行的专家: 据说按揭还贷是开始先还利息为主,利息比例很高,随着还贷期延续,还本金的比例逐渐提高。也就是说还贷早期基本是以还利息为主的。所以要还本金要趁早,可以大幅减少支付的利息。 这个观点对还是不对?

偶不是专家但是正在还贷,以目前的低利率,开始的时候利息一半多一点,以后每年减少。所以说这个观点现在不对,以后利率涨了可能对。自己去算吧:

www.tdcanadatrust.com/...ORT019-904

[feifei1128]

为人民服务 _BBCODE_WROTE:

本人是属于那种能从银行借,就坚决不提前还的。

尤其是现在