[May2011]

孩子在本地上大学,去年1-8月在美国co-op 工作,美国公司给发了W-2,扣了税,今年网上报了美国税,退回一些税

去年9月后回加拿大来继续上学, 交了学费,还买了RRSP,有RESP收入 还有少量本地打工收入

想找一个精通美加税务的会计师帮忙报税,请pm 谢谢

[happyhour]

May2011 _BBCODE_WROTE:

孩子在本地上大学,去年1-8月在美国co-op 工作,美国公司给发了W-2,扣了税,今年网上报了美国税,退回一些税 去年9月后回加拿大来继续上学, 交了学费,还买了RRSP,有RESP收入 还有少量本地打工收入 想找一个精通美加税务的会计师帮忙报税,请pm 谢谢

你孩子的情况不用请会计师,自己报就可以。基本原则是:先报美国那边的税,再报加拿大的税。在报加拿大的税时,美国的收入填在line 104 - other employment income里,用报税软件报的话它会提示你输入是美国的收入还是其他国家的收入,以及你已经缴的税。这些已缴的税款在加拿大tax return里会被算成tax credit来offset你在加拿大应缴的税。

[May2011]

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May2011 _BBCODE_WROTE: 孩子在本地上大学,去年1-8月在美国co-op 工作,美国公司给发了W-2,扣了税,今年网上报了美国税,退回一些税 去年9月后回加拿大来继续上学, 交了学费,还买了RRSP,有RESP收入 还有少量本地打工收入 想找一个精通美加税务的会计师帮忙报税,请pm 谢谢 你孩子的情况不用请会计师,自己报就可以。基本原则是:先报美国那边的税,再报加拿大的税。在报加拿大的税时,美国的收入填在line 104 - other employment income里,用报税软件报的话它会提示你输入是美国的收入还是其他国家的收入,以及你已经缴的税。这些已缴的税款在加拿大tax return里会被算成tax credit来offset你在加拿大应缴的税。

非常感谢

本来也以为可以自己报税的,印象里美国税率低,再补交加拿大的税就可以了。 可报的时候发现了问题: 因为是去美国硅谷工作,工资外公司还给住房,来往交通费,行李搬运费,每月的吃饭补贴等等算下来总收入还不算少,可能因为是外国人加州税率还较高交了不少美国的税。

现在再回来报加拿大的税,因为有学费的cedits, 再选好一定数额的 RRSP claim可以刚好在加拿大不必再另外缴税。但是还有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就连 在美国 的税都可以不交那么多了,如果不想交那么多美国的税,不知道有没有什么办法把在美国交的税 给 claim 回来一部分,不懂外国人要如何和美国人打交道。。。

还有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,还有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果试着把 美国收入放到 “investemn income ”表 里的 foreign income 里,把美国交的 税放到 foreign tax paid 里,就可以自动算出 联邦和省的 foreign tax credits ,但美国employment income 和美国的投资的income 当然不同显然不能这么算,可是T2209 表里说交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的

另外孩子马上毕业后就会去美国工作,转成非税务居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今后不报本国的税一时也没有用了,还有已买的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉总之目前能先少缴税就少交点

以上这些理解也不知道对不对,哪位 专家可以指教,谢谢

[happyhour]

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happyhour _BBCODE_WROTE: May2011 _BBCODE_WROTE: 孩子在本地上大学,去年1-8月在美国co-op 工作,美国公司给发了W-2,扣了税,今年网上报了美国税,退回一些税 去年9月后回加拿大来继续上学, 交了学费,还买了RRSP,有RESP收入 还有少量本地打工收入 想找一个精通美加税务的会计师帮忙报税,请pm 谢谢 你孩子的情况不用请会计师,自己报就可以。基本原则是:先报美国那边的税,再报加拿大的税。在报加拿大的税时,美国的收入填在line 104 - other employment income里,用报税软件报的话它会提示你输入是美国的收入还是其他国家的收入,以及你已经缴的税。这些已缴的税款在加拿大tax return里会被算成tax credit来offset你在加拿大应缴的税。 非常感谢 本来也以为可以自己报税的,印象里美国税率低,再补交加拿大的税就可以了。 可报的时候发现了问题: 因为是去美国硅谷工作,工资外公司还给住房,来往交通费,行李搬运费,每月的吃饭补贴等等算下来总收入还不算少,可能因为是外国人加州税率还较高交了不少美国的税。 现在再回来报加拿大的税,因为有学费的cedits, 再选好一定数额的 RRSP claim可以刚好在加拿大不必再另外缴税。但是还有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就连 在美国 的税都可以不交那么多了,如果不想交那么多美国的税,不知道有没有什么办法把在美国交的税 给 claim 回来一部分,不懂外国人要如何和美国人打交道。。。 还有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,还有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果试着把 美国收入放到 “investemn income ”表 里的 foreign income 里,把美国交的 税放到 foreign tax paid 里,就可以自动算出 联邦和省的 foreign tax credits ,但美国employment income 和美国的投资的income 当然不同显然不能这么算,可是T2209 表里说交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子马上毕业后就会去美国工作,转成非税务居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今后不报本国的税一时也没有用了,还有已买的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉总之目前能先少缴税就少交点 以上这些理解也不知道对不对,哪位 专家可以指教,谢谢

谢谢花篮!


俺先声明一下,俺不是税务专家,只是根据自己以前报美加两边税的经验来回答您的问题,不保证全对呦。。。


加拿大以前的税率是比美国高,但这几年慢慢减到和美国差不太多了,所以应该不用补缴太多的税。


注意你孩子在美国缴的税在报加拿大税时是当作tax credit,而买RRSP的钱在报加拿大税时是当作tax deductible,两者不一样。也就是说,如果你小孩去年在加拿大没收入,那么买RRSP是不会减少任何在报加拿大的赋税,反而白白浪费了RRSP的额度,千万不要这么做。


另外,你小孩买RRSP的钱时不可以在报美国税时当作tax deductible的,因为美国不承认它。美国只认可它自己的retirement plan,像401k啥的。


用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits,确实是这样。你要在T2209中手工输入Federal Foreign Tax Credit。

[May2011]

happyhour _BBCODE_WROTE:

May2011 _BBCODE_WROTE: happyhour _BBCODE_WROTE: 你孩子的情况不用请会计师,自己报就可以。基本原则是:先报美国那边的税,再报加拿大的税。在报加拿大的税时,美国的收入填在line 104 - other employment income里,用报税软件报的话它会提示你输入是美国的收入还是其他国家的收入,以及你已经缴的税。这些已缴的税款在加拿大tax return里会被算成tax credit来offset你在加拿大应缴的税。 非常感谢 本来也以为可以自己报税的,印象里美国税率低,再补交加拿大的税就可以了。 可报的时候发现了问题: 因为是去美国硅谷工作,工资外公司还给住房,来往交通费,行李搬运费,每月的吃饭补贴等等算下来总收入还不算少,可能因为是外国人加州税率还较高交了不少美国的税。 现在再回来报加拿大的税,因为有学费的cedits, 再选好一定数额的 RRSP claim可以刚好在加拿大不必再另外缴税。但是还有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就连 在美国 的税都可以不交那么多了,如果不想交那么多美国的税,不知道有没有什么办法把在美国交的税 给 claim 回来一部分,不懂外国人要如何和美国人打交道。。。 还有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,还有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果试着把 美国收入放到 “investemn income ”表 里的 foreign income 里,把美国交的 税放到 foreign tax paid 里,就可以自动算出 联邦和省的 foreign tax credits ,但美国employment income 和美国的投资的income 当然不同显然不能这么算,可是T2209 表里说交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子马上毕业后就会去美国工作,转成非税务居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今后不报本国的税一时也没有用了,还有已买的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉总之目前能先少缴税就少交点 以上这些理解也不知道对不对,哪位 专家可以指教,谢谢 谢谢花篮! 俺先声明一下,俺不是税务专家,只是根据自己以前报美加两边税的经验来回答您的问题,不保证全对呦。。。 加拿大以前的税率是比美国高,但这几年慢慢减到和美国差不太多了,所以应该不用补缴太多的税。 注意你孩子在美国缴的税在报加拿大税时是当作tax credit,而买RRSP的钱在报加拿大税时是当作tax deductible,两者不一样。也就是说,如果你小孩去年在加拿大没收入,那么买RRSP是不会减少任何在报加拿大的赋税,反而白白浪费了RRSP的额度,千万不要这么做。 另外,你小孩买RRSP的钱时不可以在报美国税时当作tax deductible的,因为美国不承认它。美国只认可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits,确实是这样。你要在T2209中手工输入Federal Foreign Tax Credit。

讲的非常靠谱,谢谢。

1. 我主要还怀疑是不是我们不懂把美国的税报高了。请问你记不记得美国的form 1040NR-EZ 税表里, 第3行 是 wages, 就是填总收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行减掉 第11和13行后 第14行 叫 taxable income,美国的税是估计是按这个算的,那我报加拿大税时的 line 104 时是报 第 3行的工资总数还是第14行的 taxable income 呢(很希望报这个 ),因为这才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多请教~)


2. 我小孩去年除了美国外在加拿大还有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 时补发 的overtime,bonus 和holiday pay 等,还有RESP 的 收入, 报 RRSP 是 claim 这些的

3. " T2209中要 手工输入Federal Foreign Tax Credit", 看来只能这样了,或者可以把它们输入到investement income 表里用以检验

[happyhour]

May2011 _BBCODE_WROTE:

happyhour _BBCODE_WROTE: May2011 _BBCODE_WROTE: 非常感谢 本来也以为可以自己报税的,印象里美国税率低,再补交加拿大的税就可以了。 可报的时候发现了问题: 因为是去美国硅谷工作,工资外公司还给住房,来往交通费,行李搬运费,每月的吃饭补贴等等算下来总收入还不算少,可能因为是外国人加州税率还较高交了不少美国的税。 现在再回来报加拿大的税,因为有学费的cedits, 再选好一定数额的 RRSP claim可以刚好在加拿大不必再另外缴税。但是还有更多的RRSP room 可以claim, 再claim 多 RRSP 那就连 在美国 的税都可以不交那么多了,如果不想交那么多美国的税,不知道有没有什么办法把在美国交的税 给 claim 回来一部分,不懂外国人要如何和美国人打交道。。。 还有看到可以有 T2209表 是Federal foreign tax credits,还有BC省的, 是可以carry forward 的, 但是用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits , 但如果试着把 美国收入放到 “investemn income ”表 里的 foreign income 里,把美国交的 税放到 foreign tax paid 里,就可以自动算出 联邦和省的 foreign tax credits ,但美国employment income 和美国的投资的income 当然不同显然不能这么算,可是T2209 表里说交的任何 foreign tax 都可以算成foreign tax credits 如果本年度用不了可以 carry forward 的 另外孩子马上毕业后就会去美国工作,转成非税务居民,那即使有可以carry forward 的foreign tax credits 今后不报本国的税一时也没有用了,还有已买的 RRSP room 也希望能走之前claim 掉总之目前能先少缴税就少交点 以上这些理解也不知道对不对,哪位 专家可以指教,谢谢 谢谢花篮! 俺先声明一下,俺不是税务专家,只是根据自己以前报美加两边税的经验来回答您的问题,不保证全对呦。。。 加拿大以前的税率是比美国高,但这几年慢慢减到和美国差不太多了,所以应该不用补缴太多的税。 注意你孩子在美国缴的税在报加拿大税时是当作tax credit,而买RRSP的钱在报加拿大税时是当作tax deductible,两者不一样。也就是说,如果你小孩去年在加拿大没收入,那么买RRSP是不会减少任何在报加拿大的赋税,反而白白浪费了RRSP的额度,千万不要这么做。 另外,你小孩买RRSP的钱时不可以在报美国税时当作tax deductible的,因为美国不承认它。美国只认可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits,确实是这样。你要在T2209中手工输入Federal Foreign Tax Credit。 讲的非常靠谱,谢谢。 1. 我主要还怀疑是不是我们不懂把美国的税报高了。请问你记不记得美国的form 1040NR-EZ 税表里, 第3行 是 wages, 就是填总收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行减掉 第11和13行后 第14行 叫 taxable income,美国的税是估计是按这个算的,那我报加拿大税时的 line 104 时是报 第 3行的工资总数还是第14行的 taxable income 呢(很希望报这个 ),因为这才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多请教~) 2. 我小孩去年除了美国外在加拿大还有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 时补发 的overtime,bonus 和holiday pay 等,还有RESP 的 收入, 报 RRSP 是 claim 这些的 3. " T2209中要 手工输入Federal Foreign Tax Credit", 看来只能这样了,或者可以把它们输入到investement income 表里用以检验

Line 104里就填第3行 wages的数(看着有点吃亏,是不?),但你可以把所有在美国已缴的税(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。

[May2011]

happyhour _BBCODE_WROTE:

May2011 _BBCODE_WROTE: happyhour _BBCODE_WROTE: 谢谢花篮! 俺先声明一下,俺不是税务专家,只是根据自己以前报美加两边税的经验来回答您的问题,不保证全对呦。。。 加拿大以前的税率是比美国高,但这几年慢慢减到和美国差不太多了,所以应该不用补缴太多的税。 注意你孩子在美国缴的税在报加拿大税时是当作tax credit,而买RRSP的钱在报加拿大税时是当作tax deductible,两者不一样。也就是说,如果你小孩去年在加拿大没收入,那么买RRSP是不会减少任何在报加拿大的赋税,反而白白浪费了RRSP的额度,千万不要这么做。 另外,你小孩买RRSP的钱时不可以在报美国税时当作tax deductible的,因为美国不承认它。美国只认可它自己的retirement plan,像401k啥的。 用软件如果把美国的收入填在line 104 - other employment income 里,就不能算 出 foreign tax credits,确实是这样。你要在T2209中手工输入Federal Foreign Tax Credit。 讲的非常靠谱,谢谢。 1. 我主要还怀疑是不是我们不懂把美国的税报高了。请问你记不记得美国的form 1040NR-EZ 税表里, 第3行 是 wages, 就是填总收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行减掉 第11和13行后 第14行 叫 taxable income,美国的税是估计是按这个算的,那我报加拿大税时的 line 104 时是报 第 3行的工资总数还是第14行的 taxable income 呢(很希望报这个 ),因为这才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多请教~) 2. 我小孩去年除了美国外在加拿大还有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 时补发 的overtime,bonus 和holiday pay 等,还有RESP 的 收入, 报 RRSP 是 claim 这些的 3. " T2209中要 手工输入Federal Foreign Tax Credit", 看来只能这样了,或者可以把它们输入到investement income 表里用以检验 Line 104里就填第3行 wages的数(看着有点吃亏,是不?),但你可以把所有在美国已缴的税(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。

明白了

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happyhour _BBCODE_WROTE: May2011 _BBCODE_WROTE: 讲的非常靠谱,谢谢。 1. 我主要还怀疑是不是我们不懂把美国的税报高了。请问你记不记得美国的form 1040NR-EZ 税表里, 第3行 是 wages, 就是填总收入,第11行 是itemized deduction, 第13行 叫 exemtpion, 第3行减掉 第11和13行后 第14行 叫 taxable income,美国的税是估计是按这个算的,那我报加拿大税时的 line 104 时是报 第 3行的工资总数还是第14行的 taxable income 呢(很希望报这个 ),因为这才是 taxable income 啊 (不好意思,碰到明白人了多请教~) 2. 我小孩去年除了美国外在加拿大还有一定的收入:部分employment 收入,是前年在本地公司 co-op 时补发 的overtime,bonus 和holiday pay 等,还有RESP 的 收入, 报 RRSP 是 claim 这些的 3. " T2209中要 手工输入Federal Foreign Tax Credit", 看来只能这样了,或者可以把它们输入到investement income 表里用以检验 Line 104里就填第3行 wages的数(看着有点吃亏,是不?),但你可以把所有在美国已缴的税(federal+state+county)加在一起算做federal foreign tax credit。。。 明白了