取款2万元以上,为何需要派出所"同意"

2024-06-15 | 来源: ZAKER新闻 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

近日，有网友反映，其母亲携带了银行卡、身份证等证件，前往长春市吉林银行一支行取款，但被银行告知需派出所同意才能办理。

该网友表示，因另一银行存款利息较高，其母亲想将吉林银行的钱转入到另一家银行，总金额不到10万元。最终，在等了三个多小时后，经过派出所审核，才在银行窗口成功转账。

取自己的钱，为何还要派出所“同意”？该事件迅速发酵。据极目新闻报道，该支行工作人员回应，根据辖区派出所要求，取款2万元以上，需要支行工作人员向派出所报备，派出所对客户账户核实后，便可以取款。其还表示，这主要是为了防范电信诈骗转账以及客户被骗。

据中国新闻周刊多方了解，该支行所在辖区派出所、吉林银行总行、国家金融监督管理总局吉林监管分局均未制定上述规定。“两三万元我个人觉得不算大额”，国家金融监督管理总局吉林监管分局一名工作人员向中国新闻周刊表示。

存钱容易取钱难，有网友质疑该银行无端增设限制措施。但该做法也不乏支持者，“多一道手续可能就少一个倾家荡产的家庭”，一名资深银行从业者对中国新闻周刊说。

“银行有自己的主观判断”

上述网友发布的汇款凭证显示，事件发生于吉林省长春市吉林银行长春遵义路支行。

目前，该网友发布的内容已经删除。中国新闻周刊注意到，该网友在评论区回复一则留言时提到，银行要求提供另外一张该行银行卡的流水，“退休金的流水不行，必须是别的流水，还得提交总行批准，不知道啥时候批准下来”。中国新闻周刊尝试联系该网友，但截至发稿未收到回复。

据极目新闻报道，该支行工作人员介绍，根据辖区派出所要求，取款2万元以上，需要支行工作人员向派出所报备，派出所对客户账户核实后，便可以取款。其还表示，这主要是为了防范电信诈骗转账以及客户被骗。

该银行支行所属辖区的金安派出所一名工作人员告诉中国新闻周刊，该所并未制定相关的要求或规定。

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“正常是不需要我们审核的，但是银行那边可能觉得一些客户的大额取现有风险，他们不放心，所以让我们过去核对一下，看是否涉及电信诈骗，同时也普及一下反诈的知识。”该工作人员举例称，比如涉及老年人，或资金来源不明，“银行有自己的主观判断”。

中国新闻周刊多次拨打该支行电话，但始终无人接听。吉林银行总行一名客服人员则表示，客服中心暂未收到类似的规定通知，“如有取款需求可以帮助协调”。

国家金融监督管理总局吉林监管分局一名工作人员向中国新闻周刊介绍，一般大额取款才会有类似的审核规定。“两三万元我个人觉得不算大额”，其表示。

“但这个属于正常经营的范畴，如果不存在违法的情况，我们是无法监管的”。该工作人员称，如果说对涉事银行的服务不满意，可以根据程序选择投诉。

中国新闻周刊注意到，中国人民银行等三部门印发、2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或用途。