AI幫你理財?"大摩"將引入AI助其顧問

2024-06-26 | 來源: 美國中文網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

美國中文網報道生成式人工智能（AI）的火熱，讓華爾街也開始積極嘗試與AI的結合。據CNBC周三報道，摩根·士丹利（Morgan Stanley）預計將引入新的AI助手，以幫助其財務顧問完成部分工作。

摩根·士丹利的高管表示，這款名為“Debrief”的AI助手會詳細記錄財務顧問的會議記錄，並自動創建電子郵件草稿和討論摘要。摩根士丹利計劃在7月初向公司約1.5萬名顧問發布該程序，這將是華爾街使用生成式AI迄今最重要的一步。

摩根·士丹利此前主要通過創建一個類似ChatGPT的服務來幫助顧問高效瀏覽龐大的研究資料。“Debrief”則把AI直接運用於維護和高淨值客戶的關系上，而這些關系是財務顧問們最寶貴的資源。

摩根·士丹利AI主管麥克米倫（Jeff McMillan）表示，該程序使用OpenAI的GPT-4構建，本質上是參加和客戶的線上會議，取代顧問或初級員工記錄會議紀要的工作。他說：“我們發現，（AI）筆記的質量和深度明顯更好。事實上，它做筆記的能力比普通人要好。”

麥克米倫還表示，至少需要一年的時間才能確定這項技術是否能夠提高顧問的工作效率。他甚至告訴自己十幾歲的孩子們，要考慮快速成為工程師。他說，“他們將學習如何與機器對話，告訴機器該做什麼，並與人交流和合作。這與我們以往的工作方式完全不同。”

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摩根·士丹利稱，其財富管理部門每年接聽約100萬次網絡會議。參與測試“Debrief”的一位顧問表示，該程序可以幫他們在每次會議中，節省30分鍾的工作時間。

該公司的財富管理部門是全球最大的財富管理部門之一，截至3月份，客戶資產達5.5萬億元。

需要注意的是，在使用“Debrief”程序進行錄音之前，必須先獲得客戶的明確同意。麥克米蘭指出，未來的版本將支持顧問在線下面對面會議中，也能在公司的設備上使用這個程序。

這一程序的推出將成為生成式AI在提升生產力方面的一次現實考驗。近幾個月來，生成式AI席卷華爾街，並已經提升了芯片制造商、科技巨頭以及整個美國股市的市值。

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