起底銀行卡買賣黑鏈:日入萬元有盾價更高 ...

2024-07-23 | 來源: 新京報 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

“一張一天一萬，有盾最好。”在QQ社交平台上長期從事收購銀行卡，卡販李武（化名）為記者介紹著其收卡價格。

“收銀行卡來變現吧！”“收對公戶，大小額度都要”“收銀行卡，一張5000（元）”……

在網絡“黑市”裡，買賣銀行卡“生意”依舊暗流湧動。

近期，貝殼財經在QQ平台搜索發現，長期收購各類銀行卡信息一直都有。這些信息主要出現在一些特定的“頻道”，諸如某職業學校、找兼職、廚師、裝修、交友等相關頻道，甚至還有“收全國銀行卡盾”的專屬頻道。

銀行卡倒賣屢禁不止，不少收卡者明確需要的銀行和卡類型，價格也從幾年前的一張幾百元，上漲到了每張卡5000元以上。交易中通常使用“暗語”“黑話”進行交流，初次交流會反復試探性。

這些倒賣的銀行卡最後大多被用作電信詐騙或洗錢走賬的工具。倒賣銀行卡不僅會泄露自己的信息，也容易因為“蠅頭小利”而獲罪。倒賣銀行卡的行為可能涉嫌妨害信用卡管理罪、幫助網絡信息網絡犯罪活動罪等。近年來，已有不少涉案人員因倒賣銀行卡鋃鐺入獄。

銀行卡倒賣價格飆升

部分城商行卡更有“市場”

“你有什麼（卡）？”在加QQ好友後，李武（化名）開場就直白地問記者。他向記者介紹，他收卡的標准是“一萬一張一天”，但具體價格會因銀行不同而異。

據李武介紹，一些地方城商行的銀行卡價格更高，而國有銀行的銀行卡價格就相對較低，而一些農商行的銀行卡被看作“沒啥用”。

與李武不同，另一位卡販張威（化名）則直接列出了想要收的銀行卡名錄，其中不僅有地方城商行，也有部分農信社、農商行的相關銀行信息。如天津銀行、長安銀行、龍江銀行，也有內蒙古農信、遼寧農信等。

另有多位卡販告訴貝殼財經記者，“有盾”價格更高。據貝殼財經記者了解，一般卡販需要持卡人提供銀行卡、對應綁定的手機卡、身份證和U盾信息。而李武所謂“有盾”，就是指持卡人的U盾信息。一般有U盾，則意味著轉賬的金額可以更大。

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近幾年收卡的價格不斷走高。貝殼財經記者了解到，銀行卡收卡價格已經從幾年前的1000元一張漲到了5000元一張，甚至上萬元。有“租卡”也成了部分卡販的主要交易方式，租用時間則要看持卡人“能幹幾天”。也有卡販給出了“五萬一張買斷”的價格，但需要銀行一直有流水，或轉賬額度要超過一定數額。

博通咨詢金融行業資深分析師王蓬博告訴貝殼財經記者，近年來金融監管部門和銀行均加大了力度，同時加大了主動出售銀行卡的入刑力度，現在卡片有所減少，或也成了當前銀行卡價格飆高的重要原因。

貝殼財經記者還發現，卡販也會在社交群裡直接交易。一些卡販上傳視頻，不同銀行的銀行卡和對應的U盾被打包在一起，並攤放在在桌子上供客戶挑選。而“安全可靠”“一類”（指I類卡）“穩定”等字樣充斥著評論區。更有卡販在評論區稱，可“全國就近安排”。

在QQ平台上，搜索“收銀行卡”字樣，便可看到多個相關信息，有的明碼標價，有的通過視頻展示“商品”。

“避稅刷流水”實為詐騙洗錢

部分網絡平台會過濾銀行卡“買賣”信息

收購一張卡片價高上萬元，用途是什麼？

李武告訴貝殼財經記者，他收購卡主要是為了“避稅刷流水”。也有業內人士直言，真正的企業老板不會直接出來“收卡”，收卡的主要是“中介”，目的就是服務企業“刷流水”等。

銀行卡專家董崢則告訴貝殼財經記者，所謂的“刷流水”大多數是將這些收來的銀行卡當作了詐騙、洗錢的資金通道。如電信詐騙、賭博洗錢的資金，需要通過大量的銀行卡賬戶來“洗白”。而相較大行而言，一般中小銀行風控較弱，因此也相對更受“歡迎”。

在王蓬博看來，李武所謂的“避稅刷流水”並不合理。無論是怎樣的避稅手段，都需要一定的場景或條件，而上萬元的成本已經相對較高，用於避稅或刷流水的說法顯然說不通。

近年來，金融監管部門、公安部門不斷加碼阻攔類似案件發生。如2020年10月以來，我國在全國范圍內展開“斷卡行動”，這是為了打擊治理電信網絡新型違法犯罪，依法清理整治涉詐銀行卡、電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號的行動。而在監管的打擊下，卡販的生意也受到了沖擊，有多位卡販聲稱目前生意不好做，手裡的銀行卡被持續凍結過。