一份末日式的AI报告搅动美国股市,它说了什么?

美国一份病毒式传播且完全基于猜测的报告，让美国股市23日遭遇一波AI恐慌。

这篇名为《2028年全球智能危机》的报告，由鲜为人知的美国公司Citrini Research发布在在线写作平台Substack上，虚构了从现在开始到2028年6月结束的情景，称届时美国失业率将突破10%，“占领硅谷”运动的参与者将在AI企业OpenAI和Anthropic的办公场所外扎营。一系列广泛使用AI代理的事件将冲击软件公司，并向外扩散，波及到私人信贷和抵押贷款，导致经济陷入恶性循环，出现螺旋式下滑。

投资者对此感到不安。标准普尔指数23日下跌超过1%，其软件和服务指数跌至去年4月美国总统特朗普(专题)宣布“解放日”关税以来的最低水平。科技股受到打击，纳斯达克综合指数一度下跌超过1%。

24日，美国白宫经济顾问委员会代理主席皮埃尔·亚雷德表示，Citrini Research近日发布的报告是“一篇有趣的科幻小说”。

据《卫报》报道，Citrini设定的情景如下：

AI代理消除所有中介服务

情景始于AI代理实现能力大幅提升。Citrini提到了Anthropic的Claude Code、OpenAI的Codex两大AI模型。近几个月来，这两个模型以其性能惊艳了用户。

这些AI代理削弱了Monday.com、Zapier和Asana等软件服务公司，因为它们能为企业提供更便宜的方式来完成内部任务，例如管理数据库和组织工作流程，迫使甲骨文等依赖长期客户合同的企业陷入“价格竞赛”。

与此同时，AI代理在其他方面也造成了破坏。情景设想，每个消费者都决定使用自己的个人代理进行交易和开展业务，从而完全排除了那些通过经济中的“摩擦”环节盈利的公司，比如负责安排度假或购买房产的旅行社和房产中介。

开发者和普通人不再使用外卖应用DoorDash，而是编写自己的应用，这些应用相互竞争，使市场碎片化，摧毁了传统企业的利润。

Uber等拼车应用的商业模式也随之消失。这些AI代理不再使用Visa卡和万事达卡，而是决定全部使用加密货币进行交易，因为这样可以降低交易成本。这严重冲击了传统的支付服务提供商。

Citrin认为，这是不知疲倦的AI代理的逻辑终点，它们有时间和能力优化一切。报告写道：“习惯性的应用忠诚度，整个商业模式的基础，对于一台机器来说根本不存在。”

现实世界中，Uber、美国运通、万事达卡和DoorDash的股价23日都下跌了4%到6%。

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大规模白领失业

传统叙事认为，最新技术在淘汰一些工作的同时也会创造新的工作岗位。但报告认为，AI的情况并非如此。

“AI现在是一种通用智能，在人类原本采用人工方式能完成的任务上表现得更为出色。被取代的程序员不能简单地转向‘AI管理’，因为AI已经具备这种能力。”Citrini的报告写道。

相反，白领工人大量被调动到不稳定的零工经济岗位。报告描述了一位假想的朋友被软件公司赛富时解雇，去Uber开车，压低了后一种行业的工资。

与此同时，裁员压低了消费者支出。由于需求减弱，企业决定投资更多AI，而不是员工。

Citrini写道：“这是一个没有自然刹车机制的反馈循环。”当占美国消费者支出50%的那10%劳动者突然停止消费时，其后果将影响深远。

波及更广泛的经济

该情景设想，失业和软件公司倒闭将以两种方式波及更广泛的市场：一是引发私人信贷违约，二是引发抵押贷款危机。

近年来，私人信贷公司（即非银行的贷款机构）参与了多家软件企业的重组，基于这些企业未来预测的年度收入发放贷款。

Citrini举了两家投资公司的例子，Hellman & Friedman和Permira在2022年以102亿美元的价格把软件公司Zendesk私有化。此次收购包括提供一笔贷款，假设Zendesk的收入将保持稳定。但在AI代理出现之后，Zendesk的收入将受到影响。

Citrini进一步写道，问题本应仅限于软件领域，但事实并非如此，因为资产管理公司的资产负债表上的资本，还包括人寿保险单和“美国家庭的储蓄”。

与此同时，房贷危机也在发生。白领工人不再有稳定的白领收入，无法偿还房贷。“人们借的是一个他们无法再相信的未来。”报告称。