海外大清查,中国开启数十年来最严跨境财富整顿

彭博社周五（5月29日）发布长文报道，详细讲述中国政府正在发动一场几十年来最严厉的“跨境资金与海外财富”整顿行动，目的是堵住富人把钱转移到海外、投资海外市场，以及利用离岸结构避税的各种渠道。

资料图片 AP - Andy Wong

报道称，按照中国现行规定，普通中国公民直接买卖境外证券原则上属于违法行为，除少数官方批准渠道外均不被允许，但现实中这种行为却十分普遍。长期以来，政府对各种漏洞睁一只眼闭一只眼，使许多人认为，这类交易即便不完全合法，至少也符合政策“默许”的精神。

但现在不少中国公民突然开始被要求上缴海外股票交易收益税款，甚至投资渠道也被关闭。文章称，当前，中国已启动数十年来最大规模的跨境税务体系整顿行动，对三家热门券商祭出至少3.3亿美元的处罚风险，同时承诺加强对银行的监管，并悄然加大对中国富人及其境外资产持有结构的压力。

这一转变波及甚远，据悉，从依赖内地资金支撑的香港股市，到帮助中国公民进行海外财富管理的律师事务所、金融顾问与投资基金，均受到波及。

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此前路透社也有相关报道指出，在北京主导打击跨境投资活动之后，香港的外资银行和中资银行正迅速采取行动，以符合新的监管要求。有知情人士称，香港最大银行汇丰银行（HSBC）已要求申请开设投资账户的中国内地客户签署声明，确认其资金来源于中国境外，而非来自中国内地。

彭博社的这篇报道指出，多年来，中国公民一直与监管机构展开资金外流的“猫鼠游戏”。中国官方规定，每人每年可合法换汇并转移出境的额度为5万美元，但许多人通过地下钱庄、加密货币，甚至虚构进口贸易等方式转移更多资金。这些年来，北京一直持续收紧资本外流。

报道称，这些人通常是拥有超过3000万美元资产的富裕人士。他们大多是华人(专题)，但后来取得外国护照，又长居在中国。其中一些人使用离岸信托结构管理财富。知情人士称，这些人可能被征收最高达20%的投资收益税，同时还需缴纳滞纳金与罚款。最终金额有时仍可协商。

此次的整顿行动是近年来最强硬的一次。彭博社称，多部门联合发布方案，承诺打击面向中国内地投资者的非法境外投资服务。监管部门同时警告，银行将面临更严格审查，而为跨境投资者提供账户服务的机构必须加强合规管理。随后，香港监管部门也表示，将加强对内地居民在港开设账户的监管，并强调相关洗钱风险。

这次整顿行为的背后是中国地方财政压力急剧上升，因此不得不寻找新的税金来源。目前，部分投资者已经开始主动撤离海外市场，以避免未来更大的监管与税务风险。未来，中国居民投资海外市场的难度可能进一步增加，包括开户、换汇、资金转移以及海外资产申报必将会面临更严格的监管。