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理财教室: 如何才能成为一个专业的理财顾问

2014-10-28 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有2人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

(图片来自网络）

人说 : 美容和瘦身是女士的终身事业。

我说 : 理财却是每个人的终身事业。不单富有人要理财，钱不多的人也需要理财。

财如何理？如何理财？理财是一门专门学问，过程繁复，并非人人可做。交易由专业理财顾问去做就能收事半功倍之效。

那么理财顾问的工作是什么？要成为一个理财顾问又需要有什么资格呢？

理财顾问首要的工作是要了解客人的财务状况，清楚知道客人的投资意向，分析客人的风险承受能力，从而作出适当的财务策划建议，当中包括投资产品的选择，投资资金的分配，投资计划的执行和监察等，以确保客户能获得最大的利益。这样看来，理财顾问的工作确实是任重道远。

理财顾问的责任既然如此重大，他/她们一定要具备相关的专业知识，始能得心应手，满足客人的要求。那么，怎样才能拿到理财顾问的专业资格呢？

在BC省，要成为一个理财顾问，其中一个途径是透过考取一个名为LLQP (Life Licence Qualification Program) 试而进身理财顾问行业。修读LLQP大多数都是以自学形式进行，修读时间长短因人而异，一般而言约两个月时间应该可以完成考试并拿到执照。

拿到执照后进入理财公司接受专业训练，这些专业训练包括保险及投资产品知识，销售技巧训练。理财顾问要经常与客人接触，故此训练课程也会包括人际沟通技巧，个人品格造就等，目的是要让客人对理财顾问有信心，从而与顾问保持良好关系。理财产品日新月异，理财顾问要不停进修始能与时并进，故此理财顾问会考取不同的专业资格，如CFP (Certified Financial Planner)以提升自己的专业水平。

作为一个理财顾问，其收入是多少呢？理财顾问大都是自僱形式的工作方式，收入是以生意多少而以按佣金计算，一般而言，新入职者年薪约在 $45,000 左右，累积了经验及有稳定的客源之后，年收入可以达到 $80,000 或更高。有部份理财顾问也同时会收取咨询费或顾问费。当然，每个顾问的情况不同，这些数字只是一个大概而矣。

在加拿大全国，大概有9万个理财顾问 (2011年的数字, 当中包括独立理财顾问及受聘于银行或理财公司的独家代表)，加拿大的人口约3千5百万，即是说每388人才有一个理财顾问，可见理财顾问的需求是颇大的。加拿大是一个吸纳移民的国家，很多移民在原居地有相当高的学问，却因为不同的原因而不能在新的环境施展所长，有人选择理财顾问作为试金石，却因此而创出一番事业。

上天不会待薄勤奋而又不轻易放弃的人，只要你肯去尝试，成功之路就在你面前。

文/安加理财资深顾问及团队导师黎国成先生

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共有 2 人参与评论 (其它新闻评论)

#211789	游客 [所.西.流.群]	2014-11-10 09:57
如果每位理财顾问都这样尽责，有抱负就好了。我听说好多都是做完生意就再没见面了。赞 1 踩回复 0