驚喜變驚嚇蛋糕店老板卷入洗錢案

2024-01-24 | 來源: 方圓 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（圖片來源於網絡）

2023年12月27日，湖南省武岡市一蛋糕店老板報案稱，她接到一名顧客的“特殊預訂”，對方要求往蛋糕內放置1萬元現金並送往指定地點。

當這筆交易完成後，蛋糕店老板卻發現自己名下的銀行卡全部被公安機關凍結了。

無獨有偶，浙江省衢州市一家花店老板也接到一筆訂單，一名男子要求包一束“有錢花”。這種由現金折疊、包裝的花束偶爾也有顧客訂購，但一般不會超過1000元，而這名男子卻准備在鮮花上放3.34萬元現金，並表示會通過銀行卡轉賬支付。交易完成後，老板的銀行卡因涉嫌洗錢，也被公安機關凍結。

…………

類似的事情出現於全國多省市，有的下單者表示是想給女友驚喜，有的說是給長輩賀壽，還有的稱要送領導。理由有很多，但最後都是要求老板提供一個銀行賬號，轉賬給他們後，由老板取出現金進行包裝制作。

老板們收到這樣的“大訂單”，往往驚喜萬分，如約送出訂單，卻在幾天之後發現自己的銀行卡被凍結。只是做了個現金蛋糕、包裝了一束現金花束，怎麼還惹上了麻煩？

賣2套房全囤黃金:80後金店老板的

傳金店老板卷走400公斤黃金黨媒忙否認(圖)

老板確診肝癌或與吃這種水果有關

“這實際上是一種新型的洗錢手段，犯罪分子利用一種比較日常的行為來讓不知情的蛋糕店、花店老板們成為他們洗錢的幫凶。”中國政法大學犯罪心理學博士、廣州商學院法律心理研究院副院長張蔚稱，“洗錢的核心是多次轉移，當錢款打到老板們的銀行賬號時，‘黑錢’的歸屬便發生了一次轉移。如果沒被察覺出異常，犯罪分子從蛋糕、花束裡拿到現金，也就實現了贓款洗白。”

如果意外成為洗錢“幫凶”，老板們能做些什麼呢？

張蔚建議，一旦發現自己銀行卡被凍結，要主動聯系警方，積極配合公安機關的調查，提供顧客的下單記錄、聊天記錄、送貨地址等證據。

“如果在日常的經營中，發現客戶的訂單有些異常，例如金額過高，頻率過高，甚至有的允諾了好處費，那一定要提高警惕，及時向公安機關提供線索。”張蔚說。

近些年，犯罪分子洗錢的手段越來越多，出現利用虛擬貨幣洗錢、利用直播“打賞”洗錢的案例，還有的犯罪團伙通過大量購入黃金後退貨或折現出售來“洗白”錢款。

承辦全國首例利用直播“打賞”洗錢案的上海市浦東區檢察院檢察官朱奇佳接受《方圓》記者采訪時表示：“早期的洗錢手段大多是親戚好友提供銀行賬戶，幫助犯罪團伙分散資金，規避銀行的監管。現在我們還關注到了交易型的洗錢手段，一種是沒有真實交易目的，虛增交易來流轉錢款，完成贓款洗白，例如直播打賞洗錢。另一種便是像訂購現金蛋糕、現金花束這樣的新型洗錢方式，對於店家而言，他們完成了‘真實’的交易，但卻被卷入了犯罪團伙的洗錢鏈條。”

朱奇佳提醒，生活中，千萬不要出借銀行賬戶，不要輕易為他人轉賬。有些人覺得只是借給親戚用一用銀行卡，沒有什麼社會危害，但實際上，刑法羅列的洗錢犯罪行為方式第一項就是“提供資金賬戶”。

洗錢是一種牽連廣、長期性的犯罪行為，這也意味著犯罪團伙需要一直尋找洗錢的終端。如果突然有人承諾給予高回報，要求你去做一些不太明確或者涉及到違法的事情，千萬不要覺得只是灰色地帶便可以去觸及，要提高反洗錢的意識。