美媒:中國富豪恐慌地下錢莊遍布

2023-10-09 | 來源: 中央社 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

由於中國當局打壓特定產業、地緣政治緊張局勢帶來不確定性，加上中國國家主席習近平呼吁落實“共同繁榮”，讓富人甚至中產階級感到恐慌。

與此同時，國內經濟狀況也似乎愈來愈嚴峻。許多富裕家庭認為，無論是為實現資產多元化，還是為未來移民鋪路，在國外擁有資金至關重要。

彭博引述財富顧問說法報道，自各國在COVID-19（2019冠狀病毒疾病）疫情後重新開放邊境以來，富人對海外備用選項的需求激增。

傳統避風港仍頗具吸引力，比如溫哥華的公寓或美國股權投資，但在過去2年裡，新加坡也成為日益受歡迎的目標。

然而，從中國合法轉出現金的機會受到嚴格限制，一般來說，個人每年可匯出境外的外匯上限僅有5萬美元。若要移民國外，則還有1次轉移資產的機會。因此，如需將更多錢匯至海外，可能必須仰賴“哈瓦拉”（Hawala）這類非正式、不受監管的地下管道。

上海紐約大學（New York University Shangha）教授蓋洛（Joel Gallo）說，為滿足不斷增長的需求，這類機構如雨後春筍般湧現，它們的運作方式就如准銀行，但不受任何監管，“巧妙地在灰色地帶進行監管套利”。

涉外官員: 中國認知戰由"戰狼"轉向"親台"

紐約時報:前科莫競選顧問曾任中國國有企業高管

反對壓力增英國延批中國超級大使館

目前尚無可靠數據可估計該產業的規模有多大，但中國官方媒體2021年引述中國國家外匯管理局的報道指出，甘肅省的調查發現資產高達756億元人民幣的地下錢莊。這筆錢分散在由5個組織組成的網絡，涉案賬戶多達8000多個，遍布全國20多個省份。

這些地下網絡范圍遍布全球，不僅香港有其蹤跡，只要是有大量華僑的地方都有機構運作。根據英國國家打擊犯罪局（National Crime Agency，NCA）2019年的情報分析，地下錢莊“極有可能”會在關鍵地點准備好資金池，以讓收款人可以快速收到轉換成當地貨幣的現金。

不過，這項業務也有其黑暗面。根據NCA，為通過哈瓦拉進行交易結算，中國地下錢莊經常使用犯罪集團透過販毒、走私香煙、非法移民和人口販運等非法活動賺得的現金。英國執法人員發現，這些機構有時也會利用中國留學生的賬戶，將資金轉移到合法銀行系統。

房地產顧問公司居外IQI今年8月表示，預計未來2年內將有超過70萬中國人離開該國。根據其網站搜索結果，購買房產的熱門目的地包括澳大利亞、加拿大和英國。新加坡4月對外國買家開征60%房產稅，以抑制中階市場需求。

法國外貿銀行（Natixis）亞太區資深經濟學家吳卓殷（Gary Ng）估計，旅游數據顯示，中國游客會在旅行期間將現金留在國外，預計2023年將有多達1500億美元資金流出中國。