BC銀行員工被控私吞已故客戶資金

2026-06-06 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（加西網綜合）一名前任職於蒙特利爾銀行（BMO）斯闊米什分行的共同基金銷售代表，被加拿大投資行業監管機構指控涉嫌挪用兩名已故客戶的資金，並將超過2.5萬加元轉入個人賬戶。

根據加拿大投資監管組織（CIRO）6月3日發布的聆訊通知，被指控者為Christina（Lorna）Cole。監管機構指她涉嫌偽造客戶簽名申請銀行卡，並利用該銀行卡轉移和提取已故客戶資金。

不過，目前所有指控尚未經聽證會裁定，Cole本人尚未對此公開回應。案件預計於6月24日舉行紀律聽證會。

涉案金額流向已故客戶賬戶

根據調查文件，Cole於2020年11月至2024年1月期間擔任BMO Investments Inc.注冊投資代表。

調查顯示，事件始於2023年10月。當時銀行要求Cole關閉一名已故客戶AS名下賬戶，但其中一個賬戶被保留下來並繼續處於活躍狀態。

數日後，Cole獲悉另一名投資客戶WA已經去世，並安排與其女兒兼遺產執行人DM會面，協助啟動遺產處理程序。

調查稱，2023年10月24日，Cole辦理了一筆價值24,258加元的保本投資證（GIC）贖回業務，資金原本屬於WA遺產。

然而，這筆資金並未直接轉入遺產賬戶，而是先進入銀行內部的“暫存賬戶”（suspense account）。

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隨後，Cole涉嫌偽造AS簽名，為自己申請一張與AS賬戶關聯的補發借記卡（Debit Card）。

三天後，她被指將23,801加元從暫存賬戶轉入總賬賬戶，再轉至AS賬戶。

調查人員稱，當資金進入AS賬戶後，Cole購買了一張金額高達25,791加元、收款人為她本人的銀行匯票（Bank Draft），隨後將該筆資金存入個人信用合作社賬戶。

監管機構表示，其中約3,000加元被用於償還個人債務及日常開銷。

B.C. banker ‘misappropriated’ money from accounts of two dead clients, regulator alleges https://t.co/SgqtlKPTsu
— BIV News (@BIVnews) June 5, 2026

第二名已故客戶資金也遭挪用

調查還發現，Cole隨後涉嫌利用同一AS賬戶處理另一名已故客戶LB的資產。

LB於2023年7月去世。其配偶於11月要求贖回LB名下價值94,471加元的免稅儲蓄賬戶（TFSA）資金。

監管機構稱，在執行贖回過程中，Cole先將資金轉入暫存賬戶，再從中抽取1,000加元轉入AS賬戶，並利用此前申請的借記卡將該筆資金取出。