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財富轉移浪潮 全球百萬美元富豪人數創歷史新高 | 溫哥華財稅中心


[深夜八卦] 財富轉移浪潮 全球百萬美元富豪人數創歷史新高

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美股大漲加上人工智能(AI)熱潮,促使2024年全球高淨值人士總數達到2,340萬人,創歷史新高紀錄,尤以金字塔頂端的超富族群,人數增幅最大。而私募股權與加密貨幣等另類投資已成這些富人的固定配置。

IT服務和咨詢集團凱捷(Capgemini)4日發布的《世界財富報告》顯示,全球可投資資產逾100萬美元的高淨值人士,人數成長2.6%。而可投資資產逾3,000萬美元的超高淨值人士,人數更攀升6.2%。


各國來說,美國表現居冠,去年新增56.2萬名百萬(美元)富翁,年增率7.6%,主要是AI熱潮和降息推動美股大漲。該國的超高淨值人士,財富激增近12%。

亞太地區的高淨值人士增加2.7%,財富成長4.8%。這要歸功於AI熱帶動科技股猛漲,以及此區央行的寬松貨幣政策。其中日本印度富豪人數均增加5.6%,但中國大陸減少1%。


至於歐洲則因股市波動以及成長疲軟,導致財富集中在超富階層,當地高淨值人士減少2.1%,但更富裕的超高淨值人數逆勢增加3.5%。另外,中東受累於油價下跌,高淨值人士也減少2.1%。

與此同時,這些富豪的資產部位顯示,私募股權與加密貨幣等另類投資已成固定配置,比重達到15%。另外,現金比率大致不變,保持在26%;固定收益則年減2%至18%。


根據花旗全球職場財富主管碧特利,富豪若想避開本國國內市場的落後表現,加碼另類資產可能是解鎖未來成長良機的關鍵。

碧特利說,端詳許多人的資產配置,會發現他們的另類資產大幅低於權重,這類資產能帶來在公開市場無法取得的獨特機會,會希望資產組合能夠包括另類資產。

財富管理公司也在為財富轉移的新時代預做准備,估計未來20年將有83.5兆美元的財產轉手,會造就新一代富豪。為了吸引這些新富,財富管理公司必須重新思考另類投資策略、開設更多境外駐點、提供量身訂做服務與數位互動等。
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