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选择基金的FARMER原则(农夫原则) | 温哥华财税中心


[基金] 选择基金的FARMER原则(农夫原则)

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(Function)按照投资组合中基金将要承担的功能来选择基金。不要笼统地说基金的回报与风险,应该在不同的“抽屉”中来对回报与风险提出要求。对於债券基金而言,更重要的是其在股市表现不佳期间的表现,而对股市基金而言,更重要的是它与其他基金的对比表现。

(Asset)最好资產额较大。资產额较大或许只是説明该公司的销售较为成功,但也可能説明投资者对该基金做出了积极的评价。这可以帮助减少一些风险。

(Return)把表现放在同类基金中进行比较。实际上,比较每个基金的三年囘报率、五年囘报率、十年囘报率,可以提供许多有用的信息;之后,投资者应该具体对比每年的囘报率情况。



(Maturity) 至少5年以上的歷史。5年以上的运营史可以给我们提供许多信息,知道它在不同的市场阶段的表现如何。不过,不要过分迷信过去的表现。在看待歷史回报数据的时候,不要天真地推导它以后也能获得类似的表现。


(Expense)要关注费用。同样的表现,如果费用不同,最终对投资者的回报会出现相当大的区别。最近10年,美国的费用已经出现了大幅度的下调,加拿大仍然在这个过程当中。

(Risk)关注基金的价值面特徵。基金的风险评估不仅可以从过去的交易数据得到信息,也可以从现在的投资对象的价值特徵提供信息。例如,市盈率、市净率(股价与每股净资產之比)、派息率等等,都可以提供重要的指引。
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