[理财教室] 如何去选择一个专业的理财顾问?
理财是现代人繁忙生活其中一个不能忽略的环节。
现代人的生活模式, 不单只是满足于三餐一宿, 而是追求更良好的生活质素, 有远见的人, 甚至会早早就为日后退休作筹划。要达到目的, 就要由理财开始。
理财既然这样重要, 但很多人却不知应该怎样做, 甚至没有这方面的知识去处理才可以达到理想的果效。这就要借助理财顾问的专业知识去为他们解决问题。然而, 当打开报章时却发现大量的理财顾问广告, 叫人眼花缭乱, 不知如何去选择。
如何去选择一个好的理财顾问确实不是一件容易的事, 你辛辛苦苦挣来的金钱要交由另一个人去管理, 倘若这人管理不善, 又或者此人只从自己的利益着想, 不是从客人的真正需要而作最适合的建议, 其后果可想而知。那么, 怎样才算是一个好的理财顾问呢? 一个好的理财顾问应该具备什么条件呢?
作为一个理财顾问, 最重要是诚信, 因为他管理的是客人的金钱, 倘若他在当中起了贪念, 又或者只看重自己的报酬而罔顾客人需要, 这样就会做成客人的损失。故此在选择理财顾问时, 可向亲友打探一下是否有值得信赖的理财顾问可以介绍。
理财顾问的专业知识, 经验和专业资格也很重要。现今世代的投资产品多而又复杂, 一般人未必容易完全明白, 要靠理财顾问为客人解释不同产品的运作。理财顾问若固步自封, 没有经常自我增值, 就很难追得上变幻莫测的投资市场。要知道理财顾问的专业水平其实不难, 只要看他拥有的专业资格就可以了。当然单凭专业资格并不能判断理财顾问的好坏, 就正如顾问的经验一样,可以当作为参考。
最后, 一个好的理财顾问会定时与客人会面, 将最新的市场信息带给客人, 并会检讨客人的投资项目是否需要作调整。很多人都可能有这种经验, 就是在未签订任何投资计划时, 理财顾问很着紧要与客人见面, 为的就是要尽快落实签订议案。但当完事之后, 理财顾问就会渐渐淡出, 更不会主动与客人保持联络, 这其实是非常不专业的工作态度。更可惜的是, 有些甚至以为对方把自己当为朋友, 却在合约签订之后, 便没再联系, 让客人同时失去了一位顾问和一位朋友。
客人与理财顾问的关系应该会维持一段很长的时间, 所以选择理财顾问可能跟选择配偶一样,需要小心谨慎, 切勿操之过急, 一旦选择错误, 可能会造成很大的损失。所以正在寻找顾问或跟现在的顾问谈天时不妨问一下,他会定时和您见面吗,下次是什么时候，是不是说到做到,从而看看他对您跟对自己专业的承担。
安加理财资深顾问及团队导师黎国成先生
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