同行做局中信银行买到10亿假理财

2019-12-10 | 来源: 中新经纬 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　12 月 10 日电别以为只有老百姓才会购买银行理财，银行间的同业理财也非常常见。同业理财，就是银行作为投资者购买其他银行发行的理财产品。银行也有被自家员工和外人联手做局 " 挖坑 " 的时候。

　　徽商银行的一支行行长做了一个 " 假理财 " 的骗局，中信银行的前员工为了 600 万元好处费，甘冒风险配合。最近，裁判文书网上公布了一起非国家工作人员受贿案，揭开了这位银行行长与人合谋，卖 " 假理财 " 的内幕。

　　

　　理财资料图来源：中新经纬张义华摄

　　县银行行长精心 " 做局 "

　　故事还要从徽商银行蚌埠固镇支行说起。裁判文书网显示，2015 年 5 月，徽商银行固镇支行行长常某与王某 1、陈某 1、肖世兴四人商议，围绕常某银行行长身份，通过徽商银行蚌埠固镇支行骗取 10 亿元。

　　具体的方法也比较简单，就是在徽商银行做一笔理财业务，理财协议标的为 10 亿元，期限为 2 年，先骗取出资方将理财资金存入常某任职的徽商银行蚌埠固镇支行，再通过虚假手续将钱骗出。

　　商议后就要找人去买这 10 个亿的理财产品了，找谁呢？

　　骗局的策划者之一肖世兴把徽商银行做理财业务一事告知了赵朋。赵朋首先联系了廊坊银行，不过并未成功。

　　赵朋又联系了北京环球泰达融资租赁有限公司副总经理商某，让商某帮助寻找出资方。商某便联系了民生证券河南分公司资产管理部副总经理吕某，让吕某帮助寻找出资方。吕某先后联系了浙商银行、兴业银行，这两家银行也先后拒绝了。

隐藏16年，成都银行股份代持意外曝光(图)

女子带老人来银行贷款，毫无反应

98岁还在当医生同行都在劝他退休

　　就这样过了 5 个月，2015 年 10 月 13 日，吕某联系到天津信唐公司同业部张某 2，委托他来寻找资金。

　　重头戏来了！张某 2 的所在部门负责人李某 1 联系了中信银行总行营业部金融同业部银行业务处经理被告人李某某，并告知李某某，徽商银行 10 亿元、2 年期保本理财产品、年化收益率 5%，问李某某中信银行是否购买。经李某某向中信银行总行汇报后答复李某 1，中信银行可以购买。

　　由此可以看到，中间经过层层介绍，徽商银行蚌埠固镇支行的这笔理财就被介绍给了中信银行。

　　三天火速达成意向

　　之后，李某某提出要将 5% 的年化利率拆分为 4.5%+0.5%，并要求徽商银行一级分行在理财产品协议书上盖章。

　　于是，李某 1 将该信息告诉部门负责人张某 2，再通过吕某、商某层层传递，最终通过李某 1 答复李某某，同意年化利率拆分为 4.5%+0.5%，徽商银行一级分行可以在理财产品协议书上盖章，需要由企业来支付年化利率 0.5%。

　　在基本确定理财业务金额为 10 亿元、期限为 2 年、利率为 4.5%+0.5% 等相关要素后，信唐公司李某 1 将吕某联系方式给李某某。李某某通过吕某得到徽商银行常某的联系方式。这案件中的两个关键人物终于取得了联系。

　　10 月 16 日，李某某与常某直接对接业务。这距离李某某被介绍这笔业务仅过去三天。

　　不过，中信银行总行告知李某某，理财收益的年化利率 4.5% 不满足总行收益要求。李某某便要求常某将理财产品收益提高至年化利率为 4.7%，总行同意年化利率为 4.7%。李某某和常某最终确定该 10 亿元理财产品的年化利率为 4.7%+0.3%。