国家下场抓人,这行业正进行史无前例"大清算"

2024-05-23 | 来源: 马江博说趋势 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

理财行业正在进行史无前例的大清算。

最近有一个关于中植系的消息非常醒目：

中植系的恒天财富5名理财顾问被抓，后续还会全面追缴所有理财顾问的违法所得。

公安执法机构进入恒天财富内部带走了5名理财顾问，原因是这些理财顾问拒接公安电话，或以各种理由拒绝退赔。

这还只是开始，北京公安已经拟定了未完成退缴的打击名单，这是针对中植系理财顾问们发起的专项行动，这个名单主要有几类人：

1）公安多次联系仍然拒接公安电话的。

2）公安联系完之后就各种理由拒绝退回，死都不退钱的。

3）只退了一部分的，还在继续拖延的。

这是我印象中首次对理财师和理财顾问群体采取刑事强制措施。

国家下狠手了。

而在此之前，中植系和四大财富公司的高管们已经相继被抓，中植案的风暴，在进一步向下渗透。

这次追赃的主要是理财顾问参与销售的定融和自融产品，保险、信托、二级市场证券产品暂时不涉及。

啥是定融和自融产品呢？

简单解释一下。

发行金融产品是要报备的，比如发行债券、私募基金、公募基金都要向证监会报备，发行保险跟银行理财要向金管局报备。

但是证监会和金管局审核都很严，中植想发行动辄8%以上的理财，根本通不过。

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那怎么办呢？

中植财富另辟蹊径，跑到地方金交所甚至伪金交所去备案。

因为这些金交所是地方发了牌照的，属于正规军，只要在这里备案了，中植的理财产品也算是合法的。

而这些金交所才不管你风险什么的，只要给钱，一律报备通过。

所以中植也就肆无忌惮地钻法律空子，开始搞起了资金池和自融：

中植系底下的公司缺钱，但是资质不够，拿不到正经渠道的钱，于是到金交所备案一个定融产品，用超高收益吸引客户，让自己的四大财富公司去销售。

这些自行募集来的钱形成了一个巨大的资金池，专门给自己填窟窿，哪个子公司需要钱就往哪里填，主要还是用来借新还旧。

对，典型的庞氏骗局。

没想到房地产一崩塌，池子开始漏水，这个局也做不下去了。

2023年，中植系全面暴雷，15万投资人巨亏，单个客户最大投资金额甚至高达50多亿元。

根据现在的清算统计：目前中植系留存账面资产2000亿，但是未兑付投资人的钱还高达4500亿，还有着2500亿的巨大缺口。

而在这个庞氏骗局里的几个关键角色也先后被处置：

金交所彻底关停，中植系公司被接管，中融信托被接管。

四大财富公司被接管，高管被带走，现在则是轮到理财顾问们了。

理财顾问虽然打着的是“顾问”的名头，但是实际上干的是销售的活儿，销售中植系的定融产品。