起底银行卡买卖黑链:日入万元有盾价更高 ...

2024-07-23 | 来源: 新京报 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

“一张一天一万，有盾最好。”在QQ社交平台上长期从事收购银行卡，卡贩李武（化名）为记者介绍着其收卡价格。

“收银行卡来变现吧！”“收对公户，大小额度都要”“收银行卡，一张5000（元）”……

在网络“黑市”里，买卖银行卡“生意”依旧暗流涌动。

近期，贝壳财经在QQ平台搜索发现，长期收购各类银行卡信息一直都有。这些信息主要出现在一些特定的“频道”，诸如某职业学校、找兼职、厨师、装修、交友等相关频道，甚至还有“收全国银行卡盾”的专属频道。

银行卡倒卖屡禁不止，不少收卡者明确需要的银行和卡类型，价格也从几年前的一张几百元，上涨到了每张卡5000元以上。交易中通常使用“暗语”“黑话”进行交流，初次交流会反复试探性。

这些倒卖的银行卡最后大多被用作电信诈骗或洗钱走账的工具。倒卖银行卡不仅会泄露自己的信息，也容易因为“蝇头小利”而获罪。倒卖银行卡的行为可能涉嫌妨害信用卡管理罪、帮助网络信息网络犯罪活动罪等。近年来，已有不少涉案人员因倒卖银行卡锒铛入狱。

银行卡倒卖价格飙升

部分城商行卡更有“市场”

“你有什么（卡）？”在加QQ好友后，李武（化名）开场就直白地问记者。他向记者介绍，他收卡的标准是“一万一张一天”，但具体价格会因银行不同而异。

据李武介绍，一些地方城商行的银行卡价格更高，而国有银行的银行卡价格就相对较低，而一些农商行的银行卡被看作“没啥用”。

与李武不同，另一位卡贩张威（化名）则直接列出了想要收的银行卡名录，其中不仅有地方城商行，也有部分农信社、农商行的相关银行信息。如天津银行、长安银行、龙江银行，也有内蒙古农信、辽宁农信等。

另有多位卡贩告诉贝壳财经记者，“有盾”价格更高。据贝壳财经记者了解，一般卡贩需要持卡人提供银行卡、对应绑定的手机卡、身份证和U盾信息。而李武所谓“有盾”，就是指持卡人的U盾信息。一般有U盾，则意味着转账的金额可以更大。

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近几年收卡的价格不断走高。贝壳财经记者了解到，银行卡收卡价格已经从几年前的1000元一张涨到了5000元一张，甚至上万元。有“租卡”也成了部分卡贩的主要交易方式，租用时间则要看持卡人“能干几天”。也有卡贩给出了“五万一张买断”的价格，但需要银行一直有流水，或转账额度要超过一定数额。

博通咨询金融行业资深分析师王蓬博告诉贝壳财经记者，近年来金融监管部门和银行均加大了力度，同时加大了主动出售银行卡的入刑力度，现在卡片有所减少，或也成了当前银行卡价格飙高的重要原因。

贝壳财经记者还发现，卡贩也会在社交群里直接交易。一些卡贩上传视频，不同银行的银行卡和对应的U盾被打包在一起，并摊放在在桌子上供客户挑选。而“安全可靠”“一类”（指I类卡）“稳定”等字样充斥着评论区。更有卡贩在评论区称，可“全国就近安排”。

在QQ平台上，搜索“收银行卡”字样，便可看到多个相关信息，有的明码标价，有的通过视频展示“商品”。

“避税刷流水”实为诈骗洗钱

部分网络平台会过滤银行卡“买卖”信息

收购一张卡片价高上万元，用途是什么？

李武告诉贝壳财经记者，他收购卡主要是为了“避税刷流水”。也有业内人士直言，真正的企业老板不会直接出来“收卡”，收卡的主要是“中介”，目的就是服务企业“刷流水”等。

银行卡专家董峥则告诉贝壳财经记者，所谓的“刷流水”大多数是将这些收来的银行卡当作了诈骗、洗钱的资金通道。如电信诈骗、赌博洗钱的资金，需要通过大量的银行卡账户来“洗白”。而相较大行而言，一般中小银行风控较弱，因此也相对更受“欢迎”。

在王蓬博看来，李武所谓的“避税刷流水”并不合理。无论是怎样的避税手段，都需要一定的场景或条件，而上万元的成本已经相对较高，用于避税或刷流水的说法显然说不通。

近年来，金融监管部门、公安部门不断加码阻拦类似案件发生。如2020年10月以来，我国在全国范围内展开“断卡行动”，这是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈银行卡、电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。而在监管的打击下，卡贩的生意也受到了冲击，有多位卡贩声称目前生意不好做，手里的银行卡被持续冻结过。