放高利貸1500萬元,年息最高達2130%!兩男子被公訴

2024-08-05 | 來源: 環球時報 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

楊某正是憑借此種放貸手段，在短時間內獲取暴利，好友何某在得知後也加入其中。二人分工配合，“默契”十足，楊某負責購買網貸APP、獲取客戶信息、提供放貸資金，何某則負責向客戶放貸及催收回款。

起初，二人通過各類非法網貸APP向社會不特定對象發放貸款。然而，由於這些APP均為非法，會被定期清理，每一款APP存在的時間都極為短暫。在使用幾十款APP之後，二人果斷更換放貸形式，轉為讓借款者加其微信，事先和客戶約定好利率及放貸方式，在線上借條平台簽訂借條協議，後線下放貸。

倘若部分借款人未能按期還款，楊某、何某會通過之前APP預設的強制共享手機通訊錄的程序，非法獲取借款人通訊錄信息，並通過電話短信威脅或侮辱、對其親友同步短信轟炸、向互聯網曝光通訊錄等“軟暴力”手段進行非法催收，嚴重破壞互聯網金融管理秩序，擾亂群眾正常生活。

二人以非法經營罪被起訴

二人猖狂的行為引起了公安機關的注意，2023年4月，公安機關發現楊某等人非法放貸線索，同年8月15日，民警分別前往雲南、成都，將楊某、何某一舉抓獲。

案件很快移送到檢察機關，承辦檢察官高度重視，第一時間對犯罪團伙使用的移動通信設備、電子賬目和微信聊天記錄進行了全面梳理，並將更多證人證言和相關證據材料進行了嚴格固定。

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涉案聊天記錄和轉賬記錄。

“這是一起典型的非法高利放貸案，兩名犯罪嫌疑人在沒有從事金融業務資格的情況下，未經監管部門批准，向他人出借資金，要求借款人支付高達1000%-2130%的年利息，遠遠超過法律規定，涉嫌非法經營罪。”承辦檢察官說道。

在確定罪名後，實際犯罪金額還需要進一步精准確認。在案件審查起訴階段，檢察官一方面積極引導辦案人員調取銀行詳細交易記錄，交叉比對拆借賬戶，深挖潛在涉案人員；另一方面，請司法審計將犯罪嫌疑人微信上存有的賬目和資金流水進行比對，並逐一核對，再通過對犯罪嫌疑人的反復訊問，確認案件細節，夯實證據材料，最終認定，兩名犯罪嫌疑人的出借資金達到1500萬余元，均應當以非法經營罪追究刑事責任。

最終，楊某、何某因犯非法經營罪被普陀區檢察院依法提起公訴。