大温夫妇仅买四只股票炒到290万

2024-10-21 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

专家观点

《环球邮报》也请 Harris Douglas Asset Management 投资组合经理斯蒂芬妮-道格拉斯（Stephanie Douglas）谈谈她对道格的 TFSA 账户的投资看法。

斯蒂芬妮-道格拉斯表示，“道格在家族财富增长方面显然做得非常出色。虽然他的投资组合存在集中风险，但他的投资理念非常有道理。投资于自己了解的公司总是最好的。他购买的公司拥有他所熟悉的产品，并认为这些产品具有长期增长的价值。他还会继续研究他所持有的公司，以便随时了解任何变化。

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“虽然分散他的投资组合是明智之举，但我同意，如果这是他的'玩钱'，就没有必要对他的 TFSA 采取更保守的态度。不过，我会鼓励道格和他的妻子定期与 CFP® 专业人士一起进行财务规划，以确保他们继续沿着退休目标前进，并确保他们的风险承受能力一致（即他的妻子是否有类似的风险承受能力）。

“理想情况下，鉴于他们投资组合的波动性，他们的计划应包括蒙特卡洛模拟，以对计划进行压力测试--道格在 2008 年的股市暴跌中亲身经历了这一点。目前为他们的退休生活提供资金的收入来源（固定福利养老金和注册退休收入基金）是需要纳税的，因此明智的做法是使用不需要纳税的资金（TFSA），以备不时之需，如购买新车、火炉等。“

“拥有一笔相当于三至六个月生活费用的应急基金也是谨慎之举，但如果需要补充应急基金，从 RRIF 账户中提取资金可能会产生重大的税务影响。道格还提到他和妻子并不需要他们的TFSA来养老，但根据子女的风险承受能力或时间跨度，他们的资产配置可能并不适合他们。他的子女也应该定期进行财务规划"。