资金盘进入秒杀时代: 加速收割,多个平台被预警

2025-07-17 | 来源: 第一财经 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

而对于被拉进来的“老实人”，从法律上讲，资金盘的投资人都属于“集资参与人”，而不是“受害人”。

加速收割、快速崩盘的“秒杀时代”

值得注意的是，近年出现的资金盘有一些变化，黄津梁说，主要是运营和资金的虚拟化——人和钱都在境外。

“由于国内打击非法集资工作机制不断完善，线下实体资金盘和操盘手更容易被警方打击和抓捕。于是，不少操盘手在境外当幕后老板，在境内发展代理人，通过线上网站、APP诈骗钱财。为了躲避资金监测和方便资金转移，不少线上资金盘仅允许投资人使用虚拟币交易，导致警方对首要分子和涉案资金进行有效追踪的难度加大。”他说。

据熟悉资金盘的人士称，进入2025年，很多资金盘出现“受害人数激增，时间周期缩短”的趋势，加速收割、快速崩盘，存活周期从之前的1~2年缩短至1~3个月，甚至出现“十日盘”。“资金盘进入秒杀时代。”他称。

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“资金盘的套路越来越深，迷惑性越来越强，操盘组织的专业分工越来越细化，使得参与者常常感觉不到自己深陷资金盘。”北京市天岳律师事务所律师聂成涛对记者说。

另外，聂成涛提醒，由于一二线城市居民接受的防骗信息较多，警惕性较高，资金盘开始向下沉市场延伸，聚焦在县、乡镇、农村等信息接受程度较低的区域。

参与资金盘投资涉及多项法律风险，黄津梁说，资金盘主要涉及集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪和组织、领导传销活动罪，其中集资诈骗罪的最高刑罚是无期徒刑。对于组织领导者、核心骨干、业务员、推荐人，都有因为共同犯罪被追究刑事责任的法律风险。

聂成涛对记者表示，资金盘基本都具有庞氏骗局和传销的特征，可谓“传销诈骗不分家”。对于此类传销、诈骗案件，“尽管操盘手逃遁海外，但是帮他转钱的人不可能全部出逃，其他人从严重的角度来说属于共同犯罪，从较轻的角度来说，应该承担民事赔偿责任。”他说。

黄津梁提醒，普通投资者一旦发现高回报的理财产品和投资公司，一方面可以了解回报率是否超出市场规律，判断是否具有非法集资风险；另一方面，可以向派出所、金融监管部门工作人员咨询，避免卷入资金盘。