資金盤進入秒殺時代: 加速收割,多個平台被預警

2025-07-17 | 來源: 第一財經 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

而對於被拉進來的“老實人”，從法律上講，資金盤的投資人都屬於“集資參與人”，而不是“受害人”。

加速收割、快速崩盤的“秒殺時代”

值得注意的是，近年出現的資金盤有一些變化，黃津梁說，主要是運營和資金的虛擬化——人和錢都在境外。

“由於國內打擊非法集資工作機制不斷完善，線下實體資金盤和操盤手更容易被警方打擊和抓捕。於是，不少操盤手在境外當幕後老板，在境內發展代理人，通過線上網站、APP詐騙錢財。為了躲避資金監測和方便資金轉移，不少線上資金盤僅允許投資人使用虛擬幣交易，導致警方對首要分子和涉案資金進行有效追蹤的難度加大。”他說。

據熟悉資金盤的人士稱，進入2025年，很多資金盤出現“受害人數激增，時間周期縮短”的趨勢，加速收割、快速崩盤，存活周期從之前的1~2年縮短至1~3個月，甚至出現“十日盤”。“資金盤進入秒殺時代。”他稱。

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“資金盤的套路越來越深，迷惑性越來越強，操盤組織的專業分工越來越細化，使得參與者常常感覺不到自己深陷資金盤。”北京市天岳律師事務所律師聶成濤對記者說。

另外，聶成濤提醒，由於一二線城市居民接受的防騙信息較多，警惕性較高，資金盤開始向下沉市場延伸，聚焦在縣、鄉鎮、農村等信息接受程度較低的區域。

參與資金盤投資涉及多項法律風險，黃津梁說，資金盤主要涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領導傳銷活動罪，其中集資詐騙罪的最高刑罰是無期徒刑。對於組織領導者、核心骨幹、業務員、推薦人，都有因為共同犯罪被追究刑事責任的法律風險。

聶成濤對記者表示，資金盤基本都具有龐氏騙局和傳銷的特征，可謂“傳銷詐騙不分家”。對於此類傳銷、詐騙案件，“盡管操盤手逃遁海外，但是幫他轉錢的人不可能全部出逃，其他人從嚴重的角度來說屬於共同犯罪，從較輕的角度來說，應該承擔民事賠償責任。”他說。

黃津梁提醒，普通投資者一旦發現高回報的理財產品和投資公司，一方面可以了解回報率是否超出市場規律，判斷是否具有非法集資風險；另一方面，可以向派出所、金融監管部門工作人員咨詢，避免卷入資金盤。