| 广告联系 | 繁体版 | 手机版 | 微信 | 微博 | 搜索:
欢迎您 游客 | 登录 | 免费注册 | 忘记了密码 | 社交账号注册或登录

首页

温哥华资讯

温哥华地产

温哥华教育

温哥华财税

新移民/招聘

黄页/二手

旅游

过百加国人银行账户被关 这些危险


请用微信 扫一扫 扫描上面的二维码,然后点击页面右上角的 ... 图标,然后点击 发送给朋友分享到朋友圈,谢谢!
BMO没有解释某个具体账户关闭的情况,仅表示:“我们决定向任何潜在客户提供银行服务,并考虑了监管准则以及我们自身的风险偏好”。


加拿大银行服务监察员表示,与恋爱关系不同,恋爱关系中一方希望告诉另一方他们分手的原因,而与银行的关系最终是一种专业关系,银行无需透露关闭账户和取消客户银行账户的原因。

据CTV报道,多伦多大学金融学教授安德烈亚斯·帕克(Andreas Park)表示:“如果银行觉得这种关系不再对他们有利,你可以取消你的银行账户,或者银行也可以取消你的账户”。


帕克说,客户可能会因为多种“简单”的原因而被取消银行账户,比如他们对银行员工大喊大叫或虐待他们。

帕克还表示,在道明银行因反洗钱计划失败而被罚款数十亿加元后,加拿大银行的敏感度可能会提高,这可能促使他们更加警惕地关注客户的消费方式以及资金来源。

“他们必须为客户创建风险概况,如果某个客户风险特别高——从海外获得资金,而且资金来源往往是来自洗钱监管松懈的国家——那么你就可能成为嫌疑人”,帕克说,“这或许还没到他们必须举报或调查你之类的程度,但你对他们来说就构成了风险”。

帕克表示,在赌场消费以及从加密货币交易所获取资金也可能向银行发出警告。


帕克解释说,银行根据客户通过计算机系统输入的数据点来确定客户的风险组合,如果该客户的风险超过阈值,银行可能会进一步调查。

不过由于银行与人们的日常生活息息相关,帕克表示,银行有责任向客户说明他们取消银行服务的原因。


但负责解决加拿大各地客户与金融机构之间纠纷的独立机构——银行服务和投资监察员 (OBSI) 表示,银行“没有义务”解释关闭账户的原因,而且通常不会提供答复。

OBSI 在线表示 :“大多数账户协议都规定银行可以无理由关闭账户”。 然而,有些账户协议规定,如果客户账户透支或怀疑账户被不当使用,银行会在关闭账户时通知客户。

据 OBSI 的数据,自 2019 年 11 月以来,关系终止案件或“去银行化”案件是银行服务和投资监察员报告的五大银行问题之一。

据其数据,过去近六年共发生419起此类案件。在已报告的银行账户冻结投诉中,约60%涉及个人储蓄和支票账户被关闭,略高于27%的投诉涉及信用卡。
1     已经有 3 人参与评论了, 我也来说几句吧
上一页12下一页
注:
  • 加西网版权所有,未经授权或许可,严禁转载或摘录
  • 在此页阅读全文
    猜您喜欢:
    您可能也喜欢:
    共有 3 人参与评论    (其它新闻评论)
    评论1 游客 [辛.香.氏.说] 2025-10-15 15:14
    After TD Bank was fined $billions for lacking proper supervision for money laundry, banks are now very serious about suspicious cash flows in the accounts. They would rather kick out those customers with high risks than being fined $billions.
    上一页1下一页
    我来说两句:
    评论:
    安全校验码:
    请在此处输入图片中的数字
    The Captcha image
    Terms & Conditions    Privacy Policy    Political ADs    Activities Agreement    Contact Us    Sitemap    

    加西网为北美中文网传媒集团旗下网站

    页面生成: 0.0421 秒 and 8 DB Queries in 0.0074 秒