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美國或要求銀行查"公民身份" 上交護照、國籍證明


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川普政府正考慮推出一項頗具爭議的新政策,擬要求美國的銀行對客戶進行公民身份核查。這一設想被外界視為川普政府在移民(专题)執法領域的又一次加碼。


如果政策最終以行政命令形式落地,銀行或將被要求收集客戶護照或其他國籍證明文件。








新聞報道標題截圖

或追溯舊賬戶?銀行面臨巨大執行壓力


根據報道,如果行政命令簽署生效,銀行不僅需對新開戶客戶核查國籍,甚至可能要對現有客戶進行“回溯式審查”。這意味著數以億計的銀行賬戶或被重新評估。當前,美國的銀行主要依據“了解你的客戶”(KYC)與反洗錢法規開展合規審核,通常只需核實身份與住址,並不涉及公民身份的確認。突然增加國籍核查要求,將徹底改變現有合規體系。

多名業內人士指出,核實每名客戶的公民身份在操作層面幾乎不可行。美國的銀行體系客戶基數龐大,歷史賬戶資料不完整,技術系統也未為此類篩查設計。若強行推進,不僅增加運營成本,還可能引發賬戶凍結、誤判等連鎖問題,損害金融體系的穩定與客戶信任。


深層憂慮:銀行會否變相成為移民執法工具?

更讓金融界不安的,是這一政策背後的潛在執法意圖。有分析認為,政府可能希望借助銀行系統識別無證移民,從而為遣返行動提供數據支持。如果銀行被賦予類似功能,其“中立金融機構”的定位將受到沖擊。

白宮未確認,挑戰或在路上

截至目前,白宮發言人Kush Desai表示,關於尚未正式公布的政策報道屬於“猜測”。但類似舉措並非毫無先例。此前,川普曾簽署行政命令,針對銀行所謂“封殺保守派客戶”的行為采取措施。同時,政府試圖調取國稅局(IRS)數據用於移民執法的計劃,也曾遭聯邦法院阻止。
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