SpaceX員工緊急惡補:暴富後應如何理財

2026-06-09 | 來源: 華爾街日報 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

SpaceX的員工正加緊盤算如何處理即將到手的巨額財富。

該公司的一名前員工一直在與專門服務科技公司員工的理財顧問埃裡克·富蘭克林(Eric Franklin)進行討論。按SpaceX上周設定的IPO發行價計算，這名前員工持有的公司股票價值2,140萬美元，占其家庭可投資淨資產的93%。富蘭克林希望他的客戶在該公司公開上市後削減持股。

這名客戶擔心過早出售SpaceX的股票，因此猶豫不決。“他顯然仍然認為這是一家與眾不同的公司，”Prospero Wealth聯席創始人富蘭克林說。

在該公司掛牌上市後，數以千計持有公司股票的SpaceX前員工和現任員工很快就能輕松獲得改變命運的巨額財富。對於許多持有Anthropic和OpenAI股份的人來說也是如此，這兩家公司今年也已提交了公開上市的文件。

獲得突如其來的財富並非是輕松之事。以下是他們目前正面臨的幾大抉擇。

“情緒狂熱”

Compound Planning的理財顧問塔拉·舒爾曼(Tara Shulman)表示，她工作的一個關鍵部分是制定多元化投資計劃，並督促客戶堅持執行。

“我們希望盡量不被IPO後必然出現的那種情緒狂熱所裹挾，”她說。“如果非要找一個完美的拋售時機，你會把自己逼瘋的；但對你個人而言，可能確實存在一個合適的套現節點。”

她表示，現在出售股票可以讓客戶為子女的大學教育提供資金、購買新房或提前退休。

迪奧戈·莫尼卡(Diogo Mónica)在職業生涯中積累了多家初創公司的大量頭寸，他制定了一項計劃以避免做出草率決定。這位風險投資人兼加密貨幣銀行Anchorage Digital的聯席創始人一直堅持一項策略：在IPO時出售20%的持股，然後隨著時間的推移逐步減持另外60%。他保留剩余的20%，以示對公司的信心。

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他曾是Square、現為金融科技公司Block的子公司的早期員工，並通過Frec減持了他在該公司的一大部分股份。Frec是一個為自主管理的投資者提供考慮稅務因素的投資策略的在線平台。

SpaceX的員工需遵守180天的鎖定期，但有機會在特定的窗口期提前出售部分股票。

決定出售哪些股票以及何時出售

許多SpaceX、Anthropic和OpenAI的員工擁有混合的股權薪酬，包括非合格股票期權、激勵性股票期權、受限股單位和員工購股計劃股票。mystockoptions.com聯席創始人布魯斯·布倫伯格(Bruce Brumberg)表示，每種薪酬的征稅方式各不相同，一旦失誤就可能意味著一筆意想不到的稅單。

如果在一年內出售過多股票或行使過多非合格股票期權，你可能會落入更高的稅率區間。

激勵性股票期權可能會引發一筆龐大且令人意外的替代性最低稅稅單，因此顧問通常建議制定一份稅務日歷，在幾個納稅年度內分批行使這些期權。

受限股單位在歸屬時就會產生稅單，即使你還不能出售股票。22%的默認預扣稅率可能不足以支付納稅義務。Titan的認證財務規劃師喬瓦尼·蒂索(Giovanni Tiso)說：“如果你為了支付稅單而貸款，而IPO後股價下跌，你仍然必須繳納這些稅款。”

員工有時還可以通過員工購股計劃獲得更多股票，該計劃通常允許員工每年以最高15%的折扣購買價值不超過2.5萬美元的股票。然後，人們必須決定是繼續持有這些股票，還是盡快將其出售。