中國銀行開展斷卡行動開戶需核實

2022-08-22 | 來源: 第一財經 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

" 用戶的休眠賬戶本身不會有什麼危害和風險，但是如果這些卡的用戶因為利益沖動將其流入非法交易，就會成為犯罪分子的工具，這也是此次‘斷卡’行動要打擊的對象。因此，銀行清理睡眠卡的目的，是為了阻斷電信詐騙最重要的載體，對於正當的個人用戶沒有特別影響。" 董崢說。

2021 年起，各家銀行相繼開展了 " 睡眠 " 賬戶清理行動，同時也為了解決 " 睡眠卡 " 過多帶來的管理資源浪費等問題，降低管理成本，提高運營效率。

根據央行發布的《2020 年第三季度支付體系運行總體情況》，截至三季度末，全國共開立個人銀行賬戶 120.92 億戶，人均擁有銀行賬戶數達 8.64 戶。

" 早年電信詐騙還不盛行，銀行對辦卡、尤其是借記卡的管控並不嚴格，自辦卡、代辦卡的現象很平常，有些銀行還發行了整套的生肖類、星座類系列卡產品，用戶可以一次辦一套，而且客戶沒有注銷意識，造成了人手持有多張借記卡。" 董崢說。

事實上，早在 2016 年 9 月，央行在《關於加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》中就曾指出，自 2016 年 12 月 1 日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。

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" 斷卡行動有助於維護正常經濟社會秩序，更好地保護人民群眾的財產和生命安全。" 招聯金融首席研究員董希淼對第一財經表示，同時也有助於維護金融秩序，讓整個金融體系運行更加健康。

" 出借、出租、出售銀行賬戶或者支付賬戶，會使交易數據、交易行為失真，給金融運行帶來負面影響。" 董希淼說。

2021 年 11 月 22 日，央行發布長圖公布 " 斷卡 " 行動進展，已推動行業風險整治，督促銀行、支付機構清理長期不動戶、" 一人多卡 "、頻繁掛失補換卡等異常銀行卡 14.8 億張。嚴查支付領域涉詐違規問題，對 130 余家商業銀行和支付機構開展專項檢查，暫停 620 家銀行網點 1 至 6 個月開戶業務。

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